近期，浙江经侦部门在侦办的一起开设赌场案中发现，第三方挂牌支付机构伙同四方非法支付平台为涉赌涉诈团伙提供洗钱通道，涉及资金交易金额328亿余元。由于对三方支付机构有效监管仍然存在漏洞，导致其商户账户仍成为洗钱犯罪重要通道，亟需引起各方高度关注。

经分析，该案呈现以下几个特点：一是内外合谋利益分成。开联通支付科技有限公司朱某、区某等人为获取高额回报，伙同“顺为四方平台”为上游网络赌博等违法犯罪进行洗钱活动。双方约定按利润50%进行分成，由“顺为四方平台”负责联系注册企业、开通开联通商户，为注册企业制作对应虚假电商平台虚假交易单，区某等人以国内电商销售名义开通B2C支付通道，将支付接口接入“顺为四方平台”，成为网络赌博专用资金通道。二是修改规则逃避监管。朱某、区某等人协助“顺为四方平台”共开设188个商户，为逃避新注册商户监管机制，在该批商户开户之后将“T+1”回款模式升级到“T+0”模式，再将商户单日资金限额从300万升级到1500万，以便“顺为四方平台”能够实时高效的跑分。三是金额巨大危害严重。上述商户在短短2年时间内非法资金交易金额达到328亿余元，其中先后有170个商户因账户因涉赌涉诈被全国多个地区公安机关查询或冻结。

此类犯罪，三方持牌机构工作人员内外勾结、修改内部规则逃避监管参与洗钱犯罪活动，严重冲击金融管理秩序，需引起各地尤其是金融监管部门关注。